保單節稅的問題,我們搜遍了碩博士論文和台灣出版的書籍,推薦吳鴻麟寫的 一生平安的保險規畫(增訂版):教你分齡買對保險,兼顧理財和保障 和吳鴻麟的 一生平安的保險規畫:教你分齡買對保險,兼顧理財和保障都 可以從中找到所需的評價。
另外網站從實質課稅原則探討人壽保險與遺贈稅實務 - 財政部全球資訊網也說明:一般人規劃參與保險並定期繳費,乃期待保險給付能達到保障和節稅雙重. 效果,但對於高齡、重病、鉅額投保情形,其投保動機可能多為將現金轉為保.
這兩本書分別來自商業周刊 和商業周刊所出版 。
中原大學 財經法律研究所 葉賽鶯所指導 李育敏的 從美國法制論我國人壽保險信託之發展 (2008),提出保單節稅關鍵因素是什麼,來自於保險金信託、保險信託、人壽保險金請求權。
而第二篇論文亞洲大學 國際企業學系碩士班 李俊鴻所指導 陳孟楨的 投資型保險商品顧客關係行銷與投保需求之探討 (2006),提出因為有 投資型保險商品、關係行銷、關係品質、關係結果的重點而找出了 保單節稅的解答。
最後網站保險節稅5大模型全解析則補充:保險節稅5大模型全解析文/會計師/吳怡諒| 2012.11.01 (月刊) 要保人、受益人如何填寫,資金流程如何規劃,才能達到安全移轉財產及稅負最輕的結果, ...
一生平安的保險規畫(增訂版):教你分齡買對保險,兼顧理財和保障
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為了解決保單節稅 的問題,作者吳鴻麟 這樣論述:
每個台灣人平均擁有2.46張保單, 人壽保險滲透率更高居世界第一。 但保險,你真的買得省、買得對嗎? 保險金融達人依照人生五大週期,教你規畫CP值最高保單, 小錢就能擁有大保障! 面對低薪、低利率和超高齡時代, 買保險更要把錢花在刀口上 ■買「類定存保單」要注意的事? 只有儲蓄功能的「類定存保單」收益率絕對不會太高,但保單擺放超過6年以上,原則上會比銀行定存的收益還好。要小心,保險業務員如果告訴你,一年有4%以上回報率,可能是其他金融商品或投資型保單。 ■青壯年為何適合買「投資型保單」? 投資型保險的「自然保費」機制,年輕就繳得少,能用小
錢達到資產配置的好處。另一個特色是彈性保額,可以隨責任減輕而縮小死亡保障金額,保費也會跟著降低。 ■如何選購「長照險」? 有長期照顧險、類長看險及失能扶助險三種。請注意,長照險與類長看險的理賠認定上,不是醫生說了算,最後判定權仍在保險公司。若預算有限,可優先購買純保障型的失能扶助險,理賠認定標準較明確,保費也較便宜。 ■如何做好「醫療保險」規畫? 可優先購買「實支實付」醫療險。要留意保單條款,列舉式採正面表列,沒有列的就不賠;概括式則載明「超過全民健保給付之住院醫療費用」,較具彈性。 根據不同階段的需求和財務狀況,一次做好保險規畫,就能聰明理財、尊嚴老化、優質退休!
本書特色 1.金融保險專家30年經驗無私分享,徹底釐清十大迷思 保險不是以「買的張數多少」、「繳的保費多寡」來判斷夠不夠,而要符合自己的預算和需求。作者兼具法律與保險專業,打破「政府已經開辦長照2.0,不用再買長照險?」、「投資型保單不保證收益,一條牛被剝好幾層皮!」等常見迷思,幫助你重新認識保險,以及你真正需要的保險。 2.為人生五大階段貼心規畫CP值最高保單 針對學齡期到退休期等不同的理財與保障需求,解析儲蓄險、人壽險、意外險等不同險種,以實際案例介紹CP值最高的商品組合,做好風險、理財與資產規畫,打造完整的保險防護網。 3.增訂版特別收錄:四、五、六年級生
要做的功課 台灣已於2018年進入高齡社會,到了2026年,老年人口將超過20%,進入超高齡社會。書中特別為40〜70歲的讀者不同的預算和需求,貼心說明醫療險、長照險、失能扶助險、年金保險等投保時機、規畫重點和注意事項。 專家推薦 (依姓名筆劃順序排列): 吳澔如(法巴銀行亞太區委外管理主管) 李正之(台名保經董事長) 李佳蓉(磊山保經首席顧問) 李崇言(法巴人壽中國區總負責人) 李淑芬(錠嵂保經董事長) 李傳晧(精联保經董事長) 張烱銘(中國人壽保險資深副總經理) 莊中慶(台灣人壽總經理) 陳文勇(台灣人壽副總經理) 曾覺民(巨擘保經董事
長) 黃志明(倍安保經董事長) 鄭祥人(前保經公會理事長) 戴朝暉(法巴人壽台灣區總經理) 薛淑梅(前第一金投信董事長)
保單節稅進入發燒排行的影片
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6月14日
🔸單程旅行社社長 小冬瓜郭憲鴻~『規劃我的美好告別』
*如何挑選適合的『行李箱』
*如何不帶遺憾的『打包行李』
*挑選適合自己的『行李』
*動手規劃自己的『旅行計劃』
6月21日
🔸財務稅務會計師 李維仁~『資產配置重點&稅務規劃』
*動產與不動產的資產繼承,有哪些管道與風險管理
*個人稅務規劃的『基礎工程』
*如何合法節稅,多留下愛與保障給家人
*實務案例分析與探討
7月5日
🔸保險規劃師 徐琳舒~『高額保單的秘密』
*有錢人都在買什麼保單?
*保單可節稅,究竟節什麼稅?
*從名人個案看保單規劃
*理專不告訴你的事:停賣效應下如何選購
7月12日
🔸戰鬥的法律魂律師 劉韋廷~『我的遺囑~規劃實務』
*遺囑的基本形式
*遺囑效力、權利
*個案實務經驗分享
7月19日
🔸單程旅行社社長 小冬瓜郭憲鴻~『幸福的力量』(上)
*如何幸福啟程
*改變人生的力量
*人生最後的追求
7月26日
🔸單程旅行社社長 小冬瓜郭憲鴻~『幸福的力量』(下)
*信仰的力量
*道謝、道愛、道歉、道別
*人生最重要的功課
8月2日
🔸「通靈少女」本人 索非亞~『後通靈人生』
*從靈界的譯者到通靈少女
*修行的關卡
*信仰與修行體驗
*學會被愛,不再孤單
8月9日
🔸單程旅行社社長 小冬瓜郭憲鴻~『如何規劃我的旅費?』
*單程旅費的基本架構
*關於額外的自費行程
*身體最後的家(環保葬/靈骨塔)
課程時間:
18:30開放報到
19:00-22:00上課
課程地點:
冬瓜禮儀農安館
台北市民權東路二段135巷30弄5號1樓
※若報名爆滿將另尋場地,屆時通知
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#冬瓜單程旅行社
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從美國法制論我國人壽保險信託之發展
為了解決保單節稅 的問題,作者李育敏 這樣論述:
我國1994年華航名古屋空難以及1999年921地震之發生,顯露出人壽保險制度未能完全保障未成年子女之缺點,從而我國於2004年開始發展保險信託制度,藉由信託受託人有效管理運用保險金,避免不肖監護人濫用、侵占保險金之狀況發生。源自於美國之保險信託制度,其制度設計係以人壽保險金請求權作為信託財產之標的,輔以美國內地稅法之設計,不僅可以他益信託之方式成立保險信託,避免未成年子女之監護人任意撤銷信託關係,更可以達成節稅之目的。然而,我國目前現行之保險金信託制度,仍是以自益信託及金錢信託之方式,不僅不能避免未成年子女監護人任意撤銷信託關係,更因保險金信託成立時僅能成立預約關係,從而,若是信託受託人違
約時,預約亦無法如同本約之法律效力而能保障未成年子女。衡諸保險信託制度之本質,本應以他益信託,並於契約成立當時即移轉人壽保險金請求權,使人壽保險信託簽立時即成立本約,始能真正有效保障未成年子女,故為避免喪失保險信託制度之立意,我國主管機關應開放承做以人壽保險金請求權為信託財產之保險信託制度,並修訂於他益保險信託之情形亦應免稅。針對他益信託免稅,我國保險法雖增訂第138條之2及之3規定,然獨獨針對保險業經營之保險金信託給付屬本金部分被視為保險給付,始可享有免稅優惠,此部分修法即顯失衡,本文建議應修法使信託業亦應一併適用,而保險業就其業務涉及有關金融監理相關法令之適用時,應適用較為嚴謹之信託業法等
相關規定。希望參照美國現行保險信託之基本精神,輔以我國主管機關之逐步開放及修正相關配套規定,以期能夠完整達成保險信託制度之精神,從而加速保險信託市場的發展,使我國民眾能早日享受到保險信託的優點,並使此信託制度持續地於國內生根發芽。
一生平安的保險規畫:教你分齡買對保險,兼顧理財和保障
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為了解決保單節稅 的問題,作者吳鴻麟 這樣論述:
該不該買保險?買多少才夠? 保險金融達人吳鴻麟,教你買得省、買得對, 打破10大迷思、5大週期分齡規劃, 選中CP值最高保單,小錢就能擁有大保障! 根據統計,台灣每個人擁有超過2.3張的保單,人壽保險滲透率更高居世界第一,但是真的搞懂自己買什麼保險的人卻相當有限。把整疊保單拿出來檢視,不是同質性過高,就是萬一發生事故,保障有限,甚至無法理賠!當然也有人堅持不買保險,可能是因為自身或者親友有過不好的保險經驗,因而對保險反感。但是,風險之前人人平等,別再避買保險啦!要防患的是會騙人的「不肖保險業務員」,而不是「保險」本身。 本書分為兩大部分: 第一部分「迷思篇」 「保險都是騙
人的,多存點錢比較實在?」「政府已經開辦長照2.0,不用再買長照險?」 保險,有很多人云亦云、似是而非的言論,這一部分將整理出十大拒絕買保險的理由,並逐一分析解答讀者心中的疑問,認清保險的本質與功能,避免「人云亦云」輕忽自己可能面臨的風險,而耽誤了投保的黃金時間,造成家庭或個人無法彌補的傷害與損失。 第二部分「規畫篇」 ●人生五大週期與需求 從人生不同階段必須肩負的個人與家庭責任,來分析不同的理財與保障需求,再從需求中探討如何透過「風險規畫」、「理財規畫」及「資產規畫」來達到保障、創富及資產傳承目的。 ●CP值最高的保單規畫 教大家如何依自己的經濟能力,利用C
P值最好的保險產品組合,來達到不同階段的需求與規畫目標。建構完整的保險防護網,讓保戶能擁有一生平安的保險。 套句一句流行廣告詞:好險,有保險。但是,你的保險買對了嗎?這是想買、剛買、或滿手保單的人想要了解的問題。「天有不測風雲、人有旦夕禍福」,人,怕的不是風險,而是風險來臨時,自己架的防護傘不夠大,因為走太快、活太久或走不掉而拖累家人,成為一生的遺憾。 本書特色 1. 金融保險專家現身說法 作者擁有30年金融保險經驗,兼具法律與銀行保險專業背景,更能釐清外界對「保險」似是而非的概念,深入淺出各險種特色與獨特性,提供購買保單前的不同思考方向。 2. 真實案例+試算說明深入
淺出 無私分享保單案例,教大家選對保單、買對保險,將小錢發揮最大效用,規畫CP值最高保單。 專家推薦 吳澔如(法巴銀行首席營運官) 李正之(台名保經董事長) 李佳蓉(磊山保經首席顧問) 李崇言(法巴人壽中國區總負責人) 李淑芬(錠嵂保經董事長) 李傳晧(精联保經董事長) 張烱銘(中國人壽保險資深副總經理) 莊中慶(君龍人壽總經理) 陳文勇(台灣人壽副總經理) 曾覺民(巨擘保經董事長) 黃志明(倍安保經董事長) 鄭祥人(保經公會理事長) 戴朝暉(法巴人壽台灣區總經理) 薛淑梅(第一金投信董事長) 作者簡介 吳鴻麟 現
任捷安達國際保險經紀人公司董事長 畢業於政大法律系,之後在政大保險研究所、台北大學商學院、台灣大學管理學院進修,並取得財務金融及商學碩士學位。 曾任元大銀行資深副總經理、元大保代總經理、第一保代總經理、安聯人壽副總、全球人壽副總等。精通法律、財務金融及商業行銷管理。 具有美國壽險管理師(FLMl)、美國客服管理師(ACS)、美國註冊財務策畫師(RFP)、台灣壽險管理學會正會員、考試院人身保險經紀人、財產保險經紀人、不動產經紀人、華語領隊及導遊、英語領隊專門職業人員考試合格等專業資格。 目前同時是台灣金融研訓院菁英講座、台灣保險事業發展中心、證券暨期貨發展基金會、台北金融
發展中心、各大學金融專業課程講師。 推薦序︱保險,保你和家人一生平安│鄭祥人 推薦序︱保險,是民生必需品│李佳蓉 推薦序︱保險工作是利人又利己的事業│莊中慶 共同推薦︱ 前言:有保險,有保庇? 一張圖看懂保單分類 Part Ⅰ迷思篇:保險真的能保一生平安嗎? 迷思01︱保險都是騙人的,多存點錢比較實在! 迷思02︱我已經買好幾張保單,不要再找我買! 迷思03︱我一個人沒有家累、衣食無虞,不需要再買保險! 迷思04︱孩子還小沒賺錢,不需要買保險! 迷思05︱投資型保單不保證收益,一條牛被剝好幾層皮! 迷思06︱保單應回歸保障功能,不該當定存買! 迷思07︱年金險種類多又
複雜,綁約時間長、不划算! 迷思08︱有全民健保就夠了,何必再買醫療險! 迷思09︱政府已經開辦長照2.0,不需再買長照險! 迷思10︱買保險可以節稅,是富人專利! PartⅡ 規畫篇:分齡保險術,買對需要兼顧理財規畫 規畫01︱學齡期保險需求及商品規畫 ● 學齡期CP值最高保單組合 ● 學齡期保險規畫常見問題: Q1. 15歲以下未成年人意外死亡無法理賠? Q2. 跟團出遊有「責任保險」,就不用「旅行平安險」? 規畫02︱青年期保險需求及商品規畫 ● 青年期CP值最高保險組合 ● 青年期保險規畫常見問題: Q1. 為什麼年輕族群適合買投資型保單? Q2. 該買癌症險,還是重大疾病險? Q3
. 重大疾病險、特定/重大傷病險,哪種最「保險」 規畫03︱壯年期保險需求及商品規畫 ● 壯年期CP值最高保險組合 ● 壯年期保險規畫常見問題: Q. 投保醫療險,住院開刀就理賠? 規畫04︱空巢期保險需求及商品規畫 ● 空巢期CP值最高保險組合 ● 空巢期保險規畫常見問題: Q1. 我有勞保退休金,為何還要買年金險做退休準備? Q2. 很夯的纇全委保單,到底能不能買? 規畫05︱退休期保險需求及商品規畫 ● 退休期CP值最高保險組合 ● 退休期保險規畫常見問題: Q1. 如何選購長照險? Q2. 如何運用保單節稅 Q3. 身故保險金給付不能免遺產稅? 結語 後記:一個優秀保險業務員的養成
附錄: 人壽保險金依實質課稅原則核課遺產稅案例及其參考特徵 前言 有保險,有保庇? 為什麼這時候要談保險?有3 大理由: 理由一、台灣經濟成長趨緩 台灣有句俚語:「生吃攏嘸夠,擱有通曝乾?」意思是指種植生產的蔬果欠收,要現吃都不夠了,怎麼可能還有多餘的食材可以曬乾、醃漬,留著以後食用。 所以,很多人會認為現在的經濟環境不好,收入不穩定,應該要量入為出,保險並非民生必需品,「當省則省」。換句話說,買保險會增加個人或家庭支出,是不是等經濟寬裕些再考慮?有這樣的想法到底對不對? 種種數據顯示,經濟疲弱不振的現況,短期內似乎看不出有好轉跡象,最直接影響的是上班
族的薪資停滯,甚至基層勞動者的工資倒退到20年前的水準。 就業機會愈來愈少,加上物價上漲,上班族或勞工階級在都會區辛苦打拚一輩子,也買不起一間小套房。於是我們常聽到衡量生活品質不滿意的「痛苦指數」也愈來愈高。在這種經濟壓力下,要民眾省吃儉用再擠出一些錢來買保險,確實相當辛苦。 在這樣的環境下,網路、媒體出現不少名嘴、保險達人,傳達一些似是而非的聲音與觀念,灌輸、提倡民眾不需要買保險的言論。這些「專家們」可能連保險的基本知識都沒有,但卻一直在宣導「自保」比「買保險」重要,只要把身體鍛鍊好,有「健保」+「保健」就夠了,不需要浪費錢去買保險。 我很憂慮這樣「眾口鑠金」、「以訛傳訛」
的傳播力量,萬一讓真正需要保障的家庭或個人因此誤信而忽略了保險的重要性,等於是把自己一步步推向危險的斷崖。 理由二、國際政經風險增加 2007 年美國爆發「二房事件」債券危機之後,緊接著2008 年全球四大投資銀行之一的「雷曼兄弟」破產清算,全球金融體系出現空前危機,成為引發全球金融海嘯的導火線。緊接在後的冰島破產、歐豬五國(PIIGS,葡萄牙、義大利、愛爾蘭、希臘、西班牙五國的英文字首縮寫)的國債無法清償,也開始攪亂整個歐洲市場,剛從2000 年亞洲金融風暴中脫身的亞洲各國,馬上又面臨重擊,骨牌式效應幾乎無一倖免,真的應證了「世界是平的」理論。 美國聯邦準備理事會為了拯救美
國經濟危機,實施一波波的「量化寬鬆(QE)」政策,此舉也引發全球央行進行貨幣競貶,形成另一樣態的世界大戰,只是這次使用的武器是「貨幣」,而不是導彈,但對各國經濟的影響和破壞力卻比導彈大上千百倍,尤其對依賴出口貿易的國家更是嚴峻考驗。 俗語說:「福無雙至、禍不單行。」繼經濟問題後,各國政治局勢也呈現不穩定狀態,引領全球政治經濟政策的主要國家領袖,先後在大選中落敗,主張保護主義的候選人脫穎而出,2016 年甚至出現市場上最大的兩隻「黑天鵝」,即英國脫歐與川普當選美國總統。 緊接著,2017 年約占歐盟經濟40%的歐洲主要國家,也即將舉辦大選,保護主義候選人一樣占上風,歐債問題可能再捲土
重來,政治風險讓往後3 至5 年的全球經濟發展,更增添不確定性。 這些看似與我們不相干的國際政治、經濟問題,事實上牽一髮而動全身,因為台灣的經濟仍然高度依賴出口貿易,保護主義將對台灣產業相當不利,進而影響到政府的歲收、產業發展,以及民眾的所得等,導致薪資倒退、失業率升高、就業率偏低、通貨膨脹、利率下滑、匯率波動、股市交易清淡等等……都與我們的生活息息相關。一旦個人或家庭因突發事故出現收入中斷,或增加無預期的費用支出,將會嚴重衝擊原本的生活與計畫,這些恐怕都不是憑我們一己之力就可以解決。 理由三、人口結構老化衝擊 除了受全球政治、經濟問題影響之外,台灣還即將面臨社會結構人口老化
及少子化的衝擊,由於養兒育女的責任壓力增大,使得許多新婚夫妻不願多生小孩,甚至不敢生。 台灣的生育率創全球新低,2017 年起14 歲以下幼年人口將少於65 歲以上高齡人口,少子化問題使得台灣的「人口紅利」4 已不復存在,未來的老人安養、照顧與醫療問題,對個人與家庭也會是沉重的負擔,這樣的時間表已經迫在眉睫。 早在1993 年,台灣就邁入「高齡化社會5(aging society)」,2018 年將成為「高齡社會」,到了2026 年就是「超高齡社會」,總人口中20%為65歲以上。也就是說,走在街頭的每5 個人就有1 個是老年人。 台灣從「高齡社會」進展到「超高齡社會」,只有短
短的8 年時間,比日本的11 年、美國的14 年、法國的29 年、英國的51 年快上許多,但也表示解決問題的時間表更少,未來高齡人口可能面臨的健康、醫療、安養、照護問題,如果不及早準備,嚴重性將更甚於現在遇到的經濟困境。從「搖籃到墳墓」是每個人一生都必須經過的歷程,不同的人生週期,每個人有不同的角色扮演、不同的責任負擔,但無可避免,每個人也都必須面對始料未及的三大風險:「不知道明天和死亡哪一個會先到來」的「走得太快」風險;因為「錢花完,人還沒走的」的「活得太久」風險;「久病臥床,無語問蒼天」的「走不掉」風險。任何一種風險發生,就可能毀掉我們辛苦建立的家園,失去我們摯愛的親人,以及我們寶貴的健康
與生命,甚至連累我們的家人與子孫,尤其在經濟上的損失與負擔,恐怕是大部分人無法獨力承擔的。 本書要肯定的告訴讀者,的確「有保」有「保庇」;「沒保」……只能「賭運氣」。但也不是「有保(險)」就一定沒事,錯誤或不適當的投保規畫,不但沒有幫助,還可能適得其反,增加自己的財務負擔,甚至造成無謂的損失。 因此,保險不是「有買」就好,本書要讓讀者從「需求分析」角度,了解自己是不是「買對」、「買到CP 值最高」的保障,透過這些保險規畫能不能讓自己和家人免除「走得太快」、「活得太久」、「走不掉」的風險,更能確保自己和家人「一生平安」。 迷思篇︱保險都是騙人的,多存點錢比較實在! 「你在做保
險?當朋友可以,但千萬不要向我推銷保險」、「保險都是騙人的,多存一點錢比較實在」,「我三餐都吃不飽,哪有閒錢買保險」,偶而會在一些場合會聽到這些拒絕談保險、買保險的言論。 我總會好奇追問對方,為何會有這種想法?結果大約有八成的人根本沒買保險,只有兩成左右是因為自己或親友有不好的投保經驗,主要原因不外乎:申請理賠被拒賠、繳不出續期保費、人情保、被判定為拒保件,有健康問題(次標準體)被限制承保的內容或被要求增加保費、聽聞親友不愉快的投保經歷等等因素,因而排斥保險。 前者從未買保險,所以是「莫須有」的理由拒絕保險;後者則可能業務員沒有為保戶做最適當的保險規畫,以及充分說明保險內容,或者沒有做好售後服
務,導致客戶埋下「心結」,拒絕再談保險。要拒絕買保險很容易,一個理由就可以把業務員擋在門外,但仔細想想,是不是保險業務員不出現,風險就不存在了呢?答案當然是否定的,風險不但不會消失,一旦發生,再來後悔就為時已晚。 投保關鍵在於承擔風險能力 到底需不需要買保險?關鍵就在於:我們能否承擔因為危險事故發生的損失或責任。 台灣交通事故死亡率世界第一每5分鐘18秒就有人罹癌每11分鐘22 秒有1人死於癌症每40分鐘增加1位失智者每5人就有1位老年人每年增加失能人口2至3萬人平均壽命80.2 歲創新高 從上述的資料中可以清楚發現,雖然突發意外事故造成的危害很大,但因長壽所衍生的醫療、安養、長期照顧問題更大
。 而且這些事故發生與否及時間,都非人力所能掌控,我們必須靜下心來思考,自己有能力承擔這些風險嗎?萬一發生,如果只靠自己賺錢、存錢真的夠用嗎?會不會造成家人的負擔和困擾,甚至拖垮整個家庭?如果我們自覺沒有多餘的錢買保險,哪會有多餘的錢可以承擔這些事故發生所必須花費的錢嗎? 如果答案是否定的,就不能再存在著「我不需要保險」的心態,而是必須更積極的尋求專家協助規畫合適的保單,並隨著人生不同階段的需求與責任,定期檢視保單並調整,以確保自己的健康狀況或年紀,免得到了無法投保的時候,才後悔「要是」當時的保險業務員能再堅持一些該有多好。
投資型保險商品顧客關係行銷與投保需求之探討
為了解決保單節稅 的問題,作者陳孟楨 這樣論述:
投資型保險商品為壽險公司現在發展的主力商品,結合「投資」與「保險」雙重功能,提供消費者基本生活保障,更有資本增值的機會,將逐漸取代傳統保險而成為壽險業極力爭取的市場。而關係行銷是當前壽險業盛行的行銷手法,故本文以投資型保險商品之顧客關係行銷與投保需求為研究主題。研究結果將有助於壽險業務人員在銷售上發展關係行銷策略,並應用在投資型保險商品行銷上。研究結果發現:(1)「業務員特質」、「滿意度」、及「關係持續性」為消費者較重視的關係行銷議題;(2)當業務員會誠實告知投資型保險商品內容時,將會提高消費者對業務員的滿意度及信任感,進而強化消費者持續購買的意願;(3)已婚者及高所得者願意付出較高的保費來
購買投資型保險商品,故業務員在進行銷售時應以其為目標客群,以鞏固投資型保險商品的市場佔有率;(4)當業務員有較好的關係行銷時,會使消費者願意花更多的錢來購買投資型保險商品。
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保單節稅的網路口碑排行榜
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#1.高所得人士稅務規劃錦囊 - 第 44 頁 - Google 圖書結果
圖:保單課稅新聞稿 王爸爸4不幸於 94 年 1 月 3 日過世,王家子女在一個月後(94 年 2. 44 常常有人說:「保險免稅、保險節稅」,這句話所談的稅 1.7 保單與遺產稅官司. 於 books.google.com.tw -
#2.優質理專的第一本書:財富管理從業人員必讀寶典
... 故除發行機構之信用風險及相關投資風險外,在投資型保單之客訴,有極高的比例在於費用爭議,提醒業務同仁推廣業務時務必詳加注意。 3.保險的最大功能在於保障和節稅, ... 於 books.google.com.tw -
#3.從實質課稅原則探討人壽保險與遺贈稅實務 - 財政部全球資訊網
一般人規劃參與保險並定期繳費,乃期待保險給付能達到保障和節稅雙重. 效果,但對於高齡、重病、鉅額投保情形,其投保動機可能多為將現金轉為保. 於 www.mof.gov.tw -
#4.保險節稅5大模型全解析
保險節稅5大模型全解析文/會計師/吳怡諒| 2012.11.01 (月刊) 要保人、受益人如何填寫,資金流程如何規劃,才能達到安全移轉財產及稅負最輕的結果, ... 於 arnoldkao.pixnet.net -
#5.不要節稅變補稅!買保單「8種課稅地雷」一次看:受益人不論 ...
最低負稅與受益人領取到的保險金有關,指的是受益人和要保人非屬同一人的人壽保險和年金保險中(不含健康險和傷害險)屬於「死亡給付」部分,每一申報戶全 ... 於 www.businesstoday.com.tw -
#6.節稅/保險- PChome 24h書店
呂旭明會計師教您如何節稅致富與跨境傳承 · 作者: 呂旭明 · 出版社: 哈佛人. 於 24h.pchome.com.tw -
#7.一篇看懂保單節稅注意事項!理財顧問真心話:保險是預留稅源 ...
保險的功能除了提供保障外,不少人對保險的期許還有「節稅」,因為保險費不僅每年每人可申報列舉扣除綜合所得稅2萬4,000元外,萬一不幸發生事故,身故保險 ... 於 smart.businessweekly.com.tw -
#8.保險真的可以節稅嗎?結果可能和你們想的不一樣 - 保立答
保險怎麼節稅? 在申報綜合所得稅時,政府會允許納稅義務人先扣除部分生活支出,再用剩餘的收入計算要抽取的稅額。預先扣除的費用就叫做「所得稅扣除 ... 於 polida.com.tw -
#9.空巢的勇氣:人生下半場的35個必修學分 - 第 179 頁 - Google 圖書結果
然而,不論是一般民眾或部分保險業務員,常會對保險節稅產生一些似是而非的觀念。 ... 2:財富規劃要趁早人生無法喊卡重來 179 「費用低廉」的方式,就是「購買保單」。 於 books.google.com.tw -
#10.保單也可節稅!一圖秒懂「扣除額2.4萬」
保單 也可節稅! ... 就是父母和子女為不同申報戶時,雙方都無法列舉該保單的保費為扣除額。 ... 民眾報稅前,可先了解扣除額的規定,以減省稅賦支出。 於 www.moneynet.com.tw -
#11.一篇看懂保單節稅注意事項!理財顧問真心話:保險是預留稅源 ...
保險的功能除了提供保障外,不少人對保險的期許還有「節稅」,因為保險費不僅每年每人可申報列舉扣除綜合所得稅2萬4,000元外,萬一不幸發生事故,身故保險金如果有指定 ... 於 www.ilong-termcare.com -
#12.[節稅]保險節稅你知道多少?3個你應該知道的節稅方法 - 理財之路
受益人與要保人為同一人之人壽保險及年金保險的保險給付,都不用課稅。 所以高稅率的人可以考慮購買躉繳型或是短期儲蓄型保單,. 獲得的利息屬於保險給付 ... 於 roadtomoneymanagement.com -
#13.保險免遺產稅?父躉繳保單後過世兒未申報挨罰
父躉繳保單後過世兒未申報挨罰(受益人與要保人非屬同一人之人壽保險及年金 ... 2000萬元的保單價值被國稅局補稅罰款360萬元,沒達到保單節稅功能。 於 www.wanchicpa.com.tw -
#14.使用保單節稅,小心踩到贈與稅的紅線 - 賴佩霞律師
國人喜歡利用保單節稅的習慣,時有所聞。但單純的保單變更,真的能達到節稅的目的嗎?為什麼只是單純的將保單要保人進行變更,就被國稅局追繳贈與稅,而且還被加罰一倍 ... 於 peilawyer.tw -
#15.林嘉焜保單019:保單節稅技巧要受同人 - YouTube
林嘉焜保單019: 保單節稅 技巧要受同人. 5,447 views5.4K views. Dec 10, 2019. 115. Dislike. Share. Save. 林嘉焜. 林嘉焜. 13.3K subscribers. 於 www.youtube.com -
#16.保單合法節稅把握2大投保原則 - 理財寶
用保單節稅,小心被罰款市面上有很多保險商品都打著「合法節稅」的口號吸引高資產客戶投保,但是有越來越多法院的判決案例證明,「用保單藏錢」並不 ... 於 www.cmoney.tw -
#17.保險給付真的免稅?,時事直擊,月旦會計財稅網,跨領域的財會 ...
很多民眾在進行保險規劃時,除了希望可以得到相關的保障之外,亦會關心保險之節稅的功能。常常聽到的說法有「保險給付不用繳稅」、「保險給付3300萬元 ... 於 www.angle.com.tw -
#18.【保險非免稅】想靠保單節稅一定要注意這些事
【保險非免稅】想靠保單節稅,一定要注意這些事文|劉以親 攝影|董孟航很多父母會幫子女買保單,尤其業務員鼓吹:「保險給付免稅,趁早買保險做好節 ... 於 www.leishan.com.tw -
#19.個人投保與企業投保之節稅功能 - 創業
對於企業主而言,由於保險費和薪資均為營業費用,故可降低課稅所得額,進而節省稅賦25%,產生節稅功能。 ... 如果採「股東互保」,以企業或當事人為要保人,將保費按股數比例 ... 於 www.abss.com.tw -
#20.投資型保單-稅務-MoneyDJ理財網
提供最專業最詳盡的投資型保單報稅之相關訊息,稅務資訊完整且豐富, ... 所訂立的投資型保單契約,針對投資帳戶的收益及孳息計入要保人的所得課徵所得稅,對於課稅前 ... 於 www.moneydj.com -
#21.〈報稅看這裡〉保費節稅有眉角防疫保單理賠不能抵稅| 豐雲學堂
保費節稅有眉角防疫保單理賠不能抵稅. 又到了報稅的季節,但今(2022) 因為疫情嚴峻,財政部正式將申報所得稅的時間延長到6 月30 日,不過保險業者仍 ... 於 www.sinotrade.com.tw -
#22.保單節稅方法 - 淮誠會計師事務所
保單節稅 方法 · 1.所得組成不一定是薪水,因為所得來源可能包括利息所得或租金收入,因此應該全盤考量,盡早規劃如何節稅。 · 2.在節稅初步規劃上,應先就收入來源分項分散。 於 www.trusty.tw -
#23.1716 保險給付可以減除3330萬元免稅額度之規定為何?
受益人與要保人非屬同一人之人壽保險及年金保險給付中,屬於死亡給付部分,一申報戶全年合計數在3,330萬元以下者,免予計入基本所得額;超過3,330萬元者,其死亡給付以 ... 於 www.etax.nat.gov.tw -
#24.106.05.17<稅務法務>保單節稅留意兩關鍵數字
台灣人愛買保單節稅,但安永聯合會計師事務所會計師吳文賓昨(16)日提醒,保單課稅有兩個關鍵數字、三種人要保人、被保險人、受益人的權利、義務不可 ... 於 www.kscpb.org.tw -
#25.【出刊精選】要報稅了!稅法新規上路如何運用保險節稅?
事實上,只有人身險的保費包括壽險、年金險、健康險及傷害險,以及政策性保險如勞保、國保及就業保險等的保費才能列舉扣除,每人的上限是2.4萬元,但若是 ... 於 www.rmim.com.tw -
#26.【享稅】如何用保單來節稅?
「保險可以指定多位受益人、同時安排受益人的順位及受益金額,且遠比遺囑更有效力,此外,風險也遠比不動產來得低,規劃得宜,甚至還有免稅的節稅效果。」. 於 tw.style.yahoo.com -
#27.保险节税,你被忽悠了吗? - 知乎专栏
相信很多朋友听一些保险销售人员说过,买保险的好处之一就是节税。 但可曾用心想过,一般我们用来买保险的钱,那可都是扣完个人所得税的, ... 於 zhuanlan.zhihu.com -
#28.宏泰人壽提供節稅好撇步! 保險費列舉扣除額最高24000元
也就是說,健保費、補充保險費將不受24,000元保險費扣除額上限限制,2019年開始放寬直系親屬健保費扣除規定,受扶養直系親屬也可申報列舉扣除,同樣無須受 ... 於 www.hontai.com.tw -
#29.【保險理財稅不稅(上)】保單贈與具3大優點,掌握眉角省很大!
文/財富管家顧問群李雨珊、陳瑞芬國人偏好買保險節稅或以備不時之需,從台灣保險滲透度也是世界數一數二,在2019年曾為全球第一,現在暫居第二僅次於 ... 於 www.moneybar.com.tw -
#30.勞動部勞工保險局全球資訊網
... 關鍵知識報你知 · 國稅局房地合一專區 · 分級醫療政策 · 矯正機關自營商品展售 · 身心障礙者權利公約 · 我的E政府 · 國家發展委員會雙語資料庫學習資源網. 於 www.bli.gov.tw -
#31.新聞中心-保險金3330萬元免遺產稅? 保險稅務最大誤解
儘管投保動機不應該以節稅為目的,但對保險稅務多一點瞭解,可降低短漏報行為導致的裁罰風險,切莫大意。 富邦證券專家團隊協理陳秋蘭表示,依所得 ... 於 www.fubon.com -
#32.CFP理財教室》想用保單節稅嗎?常被追稅的8種NG保單規劃
經常發生的案例是,長輩在考慮財產傳承問題時,會利用保單、指定子女或孫輩當保險受益人,期待所支付出去的保費、未來的保險給付,可以免繳遺產稅。但實務 ... 於 www.commonhealth.com.tw -
#33.舉債買保單節稅小心變加稅 - 信實稅務顧問股份有限公司
全球富人面臨CRS(肥咖條款)及洗防法兩面夾擊,苦惱資金無處去。但富人得注意了,用舉債或鉅額投保,都是國稅局查核遺產稅重點,原本買保單想節稅恐 ... 於 www.faithtax.com.tw -
#34.保費節稅有眉角:防疫保單理賠金不能抵稅 - 小花平台
隨著新冠肺炎本土疫情持續延燒,今(111)年的報稅季延長至本(6)月30日,你報稅了嗎?有關今年報稅有4大注意事項,先前在小花平台已多有披露, ... 於 www.happysunflowers.com -
#35.〈報稅看這裡〉保費節稅有眉角防疫保單理賠不能抵稅 - 鉅亨
2022年5月7日 — ... 報稅有四大注意事項,民眾報稅前,可善用每人每年2.4 萬元的人身保險費列舉扣除額,透過保單節稅,值得注意的是,防疫保單理賠金不能列舉抵稅。 於 news.cnyes.com -
#36.國稅局親曝合法「節稅秘笈」!保險指定受益人原來很重要
民眾都想要在合法範圍內獲得最大節稅效益,並將資產完整傳承給心愛家人,國稅局「節稅秘笈」可幫助民眾合法節稅、傳承資產,其中「保險指定受益人」也是好用的節稅方式 ... 於 www.storm.mg -
#37.您的保單「稅」得安穩?
尤其是高保額、高件數或當初以節稅為訴求的保單,建議一定要找到專精保單稅務的顧問協助整理,否則,到時補稅加罰,可真變成不可承受之重。 於 tff.org.tw -
#38.想用保險節稅?保險金不是遺產、繼承免扣稅?小心「實質課稅 ...
常聽到保險能節稅?一定要先釐清節什麼稅!避免沒節稅還踩雷我們在買保險時都是為了心愛的人留下經濟保障,作為財產傳承的目的,也是許多人購買保險的 ... 於 coffeebanker.com -
#39.不想被多扣遺產稅!50後一定要檢視保單,留意5重點才真正節 ...
遺贈稅法規定,要保人及被保險人都是被繼承人,而且身故保險金有指定受益人的壽險保單,可以不用計入遺產總額。 依照條文規定,只要父母在生前投保壽險, ... 於 www.fiftyplus.com.tw -
#40.想用保險節稅?注意「實質課稅原則」 - 關鍵評論網
常見保險課稅八大態樣 · 重病投保:罹患腦中風、腎衰竭、帕金森氏症等。 · 躉繳投保:一次性繳納保險費。 · 高齡投保 · 舉債投保:以貸款給付保險費。 · 密集 ... 於 www.thenewslens.com -
#41.幫子女買保險會計師提醒三大節稅規定 - 聯合報
2022年2月15日 — 張智揚表示,保險的基本精神,是透過定期或一次性的保險給付,以免被保險人因疾病或意外身故時,可以透過理賠金來保障家人未來的生活,因以用最常見的人身 ... 於 udn.com -
#42.保單節稅大解祕人身保險、直系親屬保費才可列舉扣除
不過,保險經紀人提醒,民眾報稅前,可善用列舉扣除額每人每年24000元,但要注意列舉扣除額的相關規定,尤其保險費的節稅條件有限制,像是直系親屬的 ... 於 news.housefun.com.tw -
#43.防疫險拖累國泰產連2月虧損國泰金上半年賺490億 - 中央社
國泰金今天公布6月自結稅後盈餘為新台幣28億元,主要受到防疫保單理賠,子公司國泰產稅後淨損18.8億元,以及認列未分配盈餘稅務影響拖累; ... 於 www.cna.com.tw -
#44.想用保單節稅?三種稅別最好先搞懂
報稅季開跑,雖然保單可以節稅,但不同的課徵稅別,會讓保單有不同的免稅額度,根據相關規定,人身保險、勞工保險、軍公教保險之保險給付免納所得稅、 ... 於 www.moneysmart.tw -
#45.高保額壽險可以節稅(遺產稅及最低稅負制)嗎? @ 黃大偉 ...
依所得稅基本稅額條例最低稅負制的規定,受益人與要保人非屬同一人的人壽保險及年金保險給付,死亡給付「每一申報戶」全年合計3,330萬元以下部分免稅, ... 於 davidhuang1219.pixnet.net -
#46.預先移轉財產可少繳稅?用保單資產移轉你該懂的二三事
一名婦人以自己當作要保人,投保16張外幣保單,被保險人、受益人都是3名子女, ... 過去,有錢人多半思考利用各種金融工具節稅,然而納稅乃國民應盡 ... 於 www.taiwanhot.net -
#47.信用卡活動登錄 - 華南銀行
新光三越夏季購物節,累積消費滿額最高贈刷卡金3,000元. 活動詳情 立即登錄. /netbank/pages/images/CardPromote/3723144_20220627141959.jpg. 剩餘名額 - / 活動名額-. 於 netbank.hncb.com.tw -
#48.還在用保險節稅?小心要/ 被保險人、受益人用錯反而會出問題 ...
看似一紙簡單的保單(保險契約),其中卻蘊含著大學問。 ... 來投保人身保險,同時亦重申保險業及其業務員不得以節稅作為招攬保險之訴求,並應依保險 ... 於 fqexlab.com -
#49.報稅開跑!保險金節稅申報必留意5大限制、兩大原則
報稅開跑!保險金節稅申報必留意5大限制、兩大原則 ... 報稅季今天(1日)第一天,目前政府提供每人、每年有2.4萬元保費列舉扣除額額度,因此民眾每年所繳交的 ... 於 www.goldennet.com.tw -
#50.買保單節稅填受益人有訣竅- 最新消息- SmartCPA
財政部27日指出,個人購買人壽及年金保單,若想節稅,除要保人與被保人皆為自己且未涉及重病、舉債投保等原則,受益人也要依序填寫各個法定繼承人, ... 於 www.smartcpa.tw -
#51.遺贈稅新制今上路可用保單節稅
洪連盛試算,若富翁A先生名下有價值2億元保單,A先生無配偶但有2名20歲成年子女,保險死亡給付提供子女各1億元,最低稅負免稅額3330萬,每名子女僅6670萬 ... 於 www.pwc.tw -
#52.恆生企管週一報:保單節稅踩到「紅線」 小心被國稅局加罰一倍
說到用保單節稅時容易誤觸的紅線,財政部國稅局指出,如果想要使用有「保單價值準備金」(簡稱「保價金」)的保單來進行節稅規劃,千萬要特別注意不要 ... 於 www.hengsheng-asia.com -
#53.會計師揭「保單節稅地雷」 要保人、被保險人一招安排最省稅!
張智揚提醒,保險商品運用得當,確實有節稅及幫子女預留稅源之綜效,但在投保前,最好考慮投保目的,並了解不同保險關係安排的課稅原則, ... 於 www.phew.tw -
#54.身故保險金適用實質課稅原則課徵遺產稅之實務見解彙整
以躉繳高額保險費方式投保及以該保單質押借款之過程…,使被 ... 之規劃」,目的為「節稅」,該保險明顯有違社會常情及保險立. 法意旨。」. 於 www.cathaylife.com.tw -
#55.買保險別被國稅局盯上!帶重病、高齡投保等6大NG動作易被抓 ...
許多人都會透過保單的規劃,來作為遺產稅的節稅工具,不過如果利用保險刻意規避遺產稅,小心被國稅局盯上! 根據財政部的「實務上死亡人壽保險金依實質課 ... 於 finance.ettoday.net -
#56.檢視保單這4種人用保險合法節稅全攻略 - 工商時報
適合一般的壽險身故保障保險,沒有違法之虞,但如果是屬於死亡前投保、躉繳投保、高齡投保,或帶病投保,國稅局極可能以實質課稅原則將這筆死亡給付計課 ... 於 ctee.com.tw -
#57.登錄活動 - 台新銀行
旅遊及海外購物 · 美饌料理 · 加油交通 · 百貨購物 · 網購及3C · 量販超市超商 · 娛樂及影城 · 保險及稅費 · 其他優惠. 信用卡活動登錄. 登錄活動 · 查詢已登錄活動 ... 於 mkpcard.taishinbank.com.tw -
#58.保單也可節稅!一圖秒懂「扣除額2.4萬」人身保險才能用
磊山保經指出,醫藥費受有保險給付不能列舉為扣除額,意即列舉扣除醫藥或生育費用時,必須先扣除已有保險給付的部分,剩下的費用才能列舉。 ○健保費支出 ... 於 www.setn.com -
#59.第一產物保險股份有限公司
第一網路投保專區保障豐富,提供線上投保專屬優惠(人人有折扣、24小時不打烊)。旅遊險,電動機車險,汽機車強制險,車險,汽車險,車險,強制險,旅平險,旅遊不便險,住火險, ... 於 www.firstins.com.tw -
#60.投資型保單稅務規劃錦囊| 誠品線上
本書共分4篇,每一篇的內容重點如下:1. 基本觀念篇:詳細說明保單課稅法規內容與課稅流程,經由許多案例分析與詳細計算流程說明,循序漸進培養節稅規劃能力與經驗值。2. 於 www.eslite.com -
#61.增額型壽險」被課稅?理財規畫顧問
陳敏莉強調,身故保險金會被國稅局主張計入遺產課稅的共同性不是特定險種,重點是在於當國稅局認定該被繼承人的投保目的,不是為了保障受益人生活,而是為了節稅而投保, ... 於 www.ctbc-retirement.com -
#62.保險節稅四觀念-搞懂才不踩地雷
但如果先生將受益人變更為兒子,則該保單期滿後的保險給付,將全數計入女兒的基本所得額。 想透過保單來進行節稅的人,在進行規劃時,需注意上述四大觀念 ... 於 home.epo.tw -
#63.南山人壽企業網站| 首頁
客戶登入. 加入南山網路會員,隨時網路投保、掌握保單資訊,還享會員好康! 於 www.nanshanlife.com.tw -
#64.保單節稅8大手法國稅局都看在眼裡 - Tvbs新聞
保險有未雨綢繆、儲蓄的功能,國人熱愛購買保險,但也有人透過買保單規避稅負。會計師舉出國稅局8種用以判定民眾是否刻意節稅的指標,民眾小心避稅 ... 於 news.tvbs.com.tw -
#65.保險節稅,投資理財,商業理財,圖書影音 - MOMO
保險節稅,股票證券,理財規劃,投資學各式規格種類,與二合一脫貧套組熱門品牌,優惠便宜好價格,值得推薦! 於 www.momoshop.com.tw -
#66.所得稅、贈與稅、房地合一稅、不動產報稅節稅攻略! - 樂居
依照2022年財政部國稅局,只要所得稅超過40.8萬就要依法報稅,那從今年開始有哪些要注意節稅的事項? 1. 所得稅標準單身所得收入40.8萬以下免稅額; 2. 於 www.leju.com.tw -
#67.保單節稅法令眉角面面觀- 臺銀人壽 - Facebook
不想在報稅季手忙腳亂,就要事先做好規劃 臺銀人壽特邀"前財政部臺北國稅局稅捐實務講師" 林榮華律師 教大家怎麼利用 保單節稅 並且分享報稅的眉眉角角 於 zh-tw.facebook.com -
#68.保費列舉扣除可節稅4大要點理財兼保障 - 卡優
5月即將開徵綜所稅,民眾開始收集相關憑單為報稅作準備。保險業者提醒,所得稅法明定每月繳納的健保費、勞保費,以及每年繳給壽險公司的保費,通通可列舉為扣除額, ... 於 www.cardu.com.tw -
#69.一生平安的保險規畫(增訂版):教你分齡買對保險,兼顧理財和保障
迷思10 買保險可以節稅,是富人專利!「稅捐機關依實質課稅原則認定,保險不能節稅,所以保單不是節稅的工具」、「我沒有高資產傳承的困擾,不需要規畫保單來節稅」、「設 ... 於 books.google.com.tw -
#70.會計‧稅務判解評析:個人財產篇(三) - 第 2 頁 - Google 圖書結果
... 常謂壽險兼具合法節稅、規劃身後財產安排之功能,保險公司亦競相推出所謂「投資型保單」以預期之優厚投報率,吸引消費者購買。然而,在稅捐稽徵實務,於某些特定情況下 ... 於 books.google.com.tw -
#71.投資保單節稅不重病投保不躉繳 - 蘋果日報
【吳靜君╱台北報導】金管會、國稅局對於業務人員推銷以「保單可以節稅」招攬客戶,非常感冒,嚴令禁止業務人員以此推銷,否違反自律規範,但事實上, ... 於 www.appledaily.com.tw -
#72.有錢人都在用的避稅方法!教你3招聰明節省所得稅
合法節稅第二招:調整個稅級次(Tax Bracket). 適用條件:擁有商業註冊公司. 馬來西亞採用累進稅制(Progressive Taxation),將收入劃分為幾個層級,某 ... 於 sparksparkfinance.com -
#73.要保人=被保人繼承保單免計遺產稅須為生前長期所投保
靠壽險保單節稅,契約得看仔細了。財部官員指出,依遺贈稅法規定,只有一種狀況的保單免計入遺產總額,就是保單的要保人與被保險人都是過世者,而且必須是生前長期所 ... 於 www.top-1-land.org.tw -
#74.保險贈與稅》幫子女買保單保險來移轉財產,如何規劃最有利?
稅務與節稅. 最後更新:2021-06-01. 保險規劃贈與稅 ... 許多人會選擇規劃像是儲蓄險或投資型保單這種保險金融商品,希望可以為子女累積些人生資金。 於 rich01.com -
#75.【保險非免稅】想靠保單節稅一定要注意這些事 - 鏡週刊
很多父母會幫子女買保單,尤其業務員鼓吹:「保險給付免稅,趁早買保險做好節稅跟財產移轉規畫!」但最近發生多起保險給付卻需補稅的案例, ... 於 www.mirrormedia.mg -
#76.投保前停看聽! 徹底了解投資型保單稅務議題,讓財富傳承更 ...
然而,對於投資型保險給付可不可以節稅,不但多數民眾搞不清楚,連銷售保單的保險業務員、銀行理財專員也是一知半解;因為業務員可能會為了推薦保險,過度強調節稅功能 ... 於 home.kpmg -
#77.保單節省遺產稅保險迷思
小戶人家本就沒有遺產稅問題,也無所謂利用保單節遺產稅問題,保險給付領到五百萬元、八百萬元、一千萬元都沒事。據統計,每年死亡人數一共數十萬人,其中,身後遺產 ... 於 sub.nhsh.tp.edu.tw -
#78.保險/節稅 - 博客來
中文書商業理財投資理財保險/節稅. 於 www.books.com.tw -
#79.預留稅源是什麼意思?想靠保險合法節稅,要先注意「這些 ...
在做退休金規劃、資產分配時,你是否也常看到許多專家提到要做好「預留稅源」的準備?其實大家常說的預留稅源,指的是要預先留下一筆繳遺產稅的現金來源,讓你的下 ... 於 www.smartbeb.com.tw -
#80.什麼?!保險竟然可以節稅!|保險達人來解惑
... 族或是小家庭族群,總是在想要怎麼做才可以在範圍內把節稅效益最大化,所以今天 MY83 請到駐站作家 廖依淇 來為大家說明「保險節稅」該怎麼做! 於 my83.com.tw -
#81.Life Plus熟年誌 12月號/2017 第69期 - 第 96 頁 - Google 圖書結果
般老百姓即使被課以遺產稅,稅率其實是不太高的,而且還有各式各樣的節稅對策,所以沒有必要特地為此加入人壽保險。這裡也有一個例子。某位名流曾向我展示保險契約書, ... 於 books.google.com.tw -
#82.保單節稅?實質課稅? - Maggie媽談保險,聊生活
保險對於高資產人士來說,除了保值、承傳之外,如何合法節稅也是這些高資產族群的重點。 依據遺產稅§16第九款:約定於被繼承人死亡時,給付其指定受益 ... 於 maggie3943.com -
#83.買保險、想合法節稅看過來|律師蘇珊稅稅念
1.躉繳投保(一次性大額繳清保費) · 2.重病投保 · 3.高齡投保 · 4.短期投保 · 5.鉅額投保 · 6.密集投保 · 7.舉債投保(如向銀行貸款買保單等情況) · 8.保險費高 ... 於 plainlaw.me -
#84.國泰世華銀行
國泰世華銀行官網提供熱門產品介紹,外幣匯率查詢、信用卡產品介紹、貸款方案資訊、熱門基金介紹…等;並提供您數位服務、網銀App相關資訊,讓您每次與本行往來都有更好 ... 於 cathaybk.com.tw -
#85.【稅務法律】多少錢會課遺產稅?保險節稅可行嗎?
也就是購買保險節稅的方式,降低將來遺產稅的繼承數額,如此方式可行嗎?厝邊好律師整理解說如下:. ※買保險節省遺產稅的依據是甚麼? 在遺產稅及贈與稅 ... 於 friendlylawyer.com.tw -
#86.他幫孩子買儲蓄險,被國稅局追繳37萬元贈與稅!3件事避免連 ...
養生專欄☀保險☀規劃保單時需多方考量,並注意要保人、被保險和受益人的規劃。建議諮詢稅務專業, ... 專家一招更高明,節稅又增加貸款成數!). 於 www.edh.tw